论文区块链在全球贸易和金融领域中的应用，本文是金融领域毕业论文模板范文跟区块链和全球贸易和金融领域有关论文参考文献范文.
涂红（副教授）① 刘 程（副教授）②
近年来,全球正在掀起一股基于区块链技术的创新热潮.各国抢占未来前沿领域技术优势的力度之大、国际竞争之复杂和激烈可谓空前.过去30年间,信息化浪潮为中国全面融人全球经济带来了宝贵的机遇,互联网经济以数据为关键生产要素,通过运用信息技术提升了全要素生产率并优化了经济结构.而区块链是继云计算、大数据、人工智能之后的又一新兴网络信息技术,其基于技术构建的信任机制、基于智能合约和规则达成的多节点共识、基于机器驱动的价值自动化流通,已经并还将极大地改变当前社会各领域的商业模式,进而引发新一轮的技术创新和产业变革,为数字经济带来新的活力.区块链技术带动经济和产业格局的重大调整,将是我国实现跨越式发展,在国际价值链分工体系中占据有利位置的重大机遇.
一、区块链科技的特性及其应用演进
区块链技术是一种通过去中心化的方式按照一定的时间顺序集体记录、维护一个可靠交易数据库的技术,即按照时间借助分布节点将数据区块以顺序相连的方式组合而成的链式数据结构的公开交易数据记录技术.区块链技术核心的本质是解决了在不依靠任何中心或*机构,且无前置信任基础的条件下,如何建立信任机制,并完成所需的价值转移的难题.正是基于这一点,区块链系统可以看做是一个“无需信用” ( trustless)的系统,而且系统本身实现自我信用,是不基于任何法律法规,用机器语言来实现的.在系统运作时,其信用产生不受任何使用者的影响,也无法被破坏.
典型的区块链应用的基础架构包括6层（见表1）,其中数据层、网络层、共识层是应用的基础层,是区块链技术应用必不可少的架构,而激励层、合约层和应用层则不是区块链应用的必要因素,例如,在私有链中,节点间的“权益”往往在链外完成分配,可能无需激励机制,也就不包含激励层.
区块链技术从诞生至今共经历了三个主要阶段.
首先是数字货币阶段（区块链1.0）,也就是加密货币阶段,以比特币问世为起点,区块链技术在加密货币中的应用得到广泛关注,去中心化、自由流通、发行量固定、发行不受单一机构操控等突出优点让人们看到了区块链在加密货币方面的应用价值,并很快推动全世界范围内出现了多种类型的加密货币.
其后是智能合约阶段（区块链2.0）.在智能合约阶段,在应用层面从加密货币扩展到金融行业涉及的价值交换和传递,人们开始意识到几乎所有的金融交易都可以被放至区块链之中进行,其在股票、债券、期货等金融资产交易过程中的登记注册、传递、交换等应用优势显现,该阶段主要面向金融领域.
第三阶段是扩展应用阶段（区块链3.0）.在这一阶段,区块链的应用价值不再局限于其技术本身,相关的衍生应用价值也被逐渐探索出来,去中心化程度不同的区块链也具有不同的应用场景,区块链的应用探索开始从金融领域向更多领域渗透,诸如国际贸易、融资、认证、法律等其他领域的区块链应用开始涌现.
二、区块链科技在国际贸易领域中的应用
（一）区块链与国际航运业的重塑
国际航运交易涉及大量纸质文件,例如销售合约、租船合同协议、提单、港口文件、信用证以及与船舶和货物有关的其他信息.所有这些文件均需要通过一长串缔约方,无论在付款还是运输的各个环节.这个程序是如此漫长和耗时,以至于船只在提单之前到达卸货港而被迫等待是极为常见的现象.数以百万计的纸质文件处理一直是国际航运业在转向电子化方面落后于其他行业的原因之一.由于涉及国际运输的语言、法律和组织形形色色,使得将这些文件标准化的进程极为缓慢.
当贸易商在商船上预订货仓时,国际贸易的纸质文件的运输路径同步开始.在货物进入或离开每个港口之前,需要填写并批准大量制式文件.单次跨国运输可能需要数百页文件并实际交付给数十个不同的*商、银行、海关和其他机构.
而区块链作为安全、分散和加密的公共分类帐,可应用于国际航运业的各种场景,并对交易方式带来革命.区块链可以将整个国际贸易过程变成无纸化天堂,每次交易中的所有相关方（即货物、船东、租船人、银行、*商、海关、港口当局等）使用公钥和私钥可以相互联系,进行实物交易,以加密格式交换和存储信息,履行合同义务,给予和接受指示并安全地支付.
2018年8月,全球最大的航运公司马士基( MAERSK)和最大的区块链技术服务公司IBM宣布其联合组建的“贸易透镜”平台( TradeLens)正式落成.这是第一个支持区块链的全球供应链运输解决方案,旨在促进更有效和更安全的全球贸易,将各方聚集在一起以支持信息共享和透明,并促进行业范围内的创新.该平台目前己经记录超过1. 54亿次航运事件,包括船只到达时间、集装箱接口、海关放行、商业和提单等全部文件信息.这一数据正在以每天接近100万次航运事件的速度增长.传统上,其中部分数据可以通过供应链行业中常用的EDI系统共享,但这些系统极不灵活,标准复杂,且无法实时共享数据.公司必须经常通过电子邮件和传真来共享文件.TradeLens则可以自动跟踪供应链中每件货物的关键数据,并在所有相关方之间提供不可变的记录.
目前全球已有94个大型组织积极参与或同意参与基于开放标准构建的TradeLens平台.其生态系统包括遍布全球的200多个港口码头运营商.荷兰、沙特阿拉伯、新加坡、澳大利亚和秘鲁的海关当局及海关经纪人、货运*、运输和物流公司也正在参与其中.
除TradeLens以外,世界第三大航运公司法国达飞海运集团也在与埃森哲、百威英博以及欧洲海关协会共同开发基于区块链的国际贸易平台.韩国的现代海运集团也与三星集团在共同开发类似的区块链平台.2017年8月,商船三井、日本邮船以及川崎汽船等14家日本企业,成立了基于区块链技术的贸易数据共享平台企业联盟.2017年11月,全球运输行业巨头之一的UPS宣布加人全球区块链货运联盟( Blockchain in Transport Alli-ance,BiTA).加入BiTA联盟之前,UPS已经启动了多个区块链项目,尤其是海关经纪业务中的区块链应用.UPS是全球最大的海关经纪商之一,其经纪策略的关键目标是数字化交易.
（二）智能合约技术在国际贸易中的应用价值
在传统国际贸易解决方案中,生产商、贸易商、银行、港口、海关、物流公司等都有自己的业务系统,数据几乎都不可能对外开放,在B2B场景中,跨系统整合是极为松散的.整个供应链的流程周期长、环节多、透明度低.货物抵达物流企业后,货主可能因该企业数据不对外公开而无法跟踪.同时,尽管参与方对各自数据有绝对控制权,但数据遗漏或被篡改的风险始终无法避免.
而使用区块链技术的供应链,通过建立单一的交易共享视图,使多个贸易伙伴能够同时协作,而不会影响细节、隐私或机密性.托运人、航运公司、货运*、港口和码头运营商、内陆运输和海关当局可以通过实时访问运输数据和运输单据,包括物联网和从温度控制到集装箱重量的传感器数据,更有效地进行互动.使用区块链智能合约,实现国际贸易多方的数字化合作.进出口商、报关行、海关、其他政府机构和非政府组织等受信任的第三方能够在跨组织业务流程和信息交流方面进行协作,所有这些都有安全、不可否认的审计线索.
除了作为公共分类账使用外,区块链可以为航运业带来的最大转变之一就是“智能合约” ( artcontract)方案.这些机器程序形式的合同可以在区块链中自动运行,并自动执行双方之间的任何协议条款,并将租船合同和提单条款等各种文书转换为程序语言的标准内容,嵌人数字市场且无法由各方更改.合同将由业主或租船人公布,另一方将直接通过区块链网络协商运费.在使用区块链之前,这种类型的智能合约是无法实现的,因为协议的各方都维护各自的数据库.使用运行区块链协议的共享数据库,智能合约自动执行,且所有各方可立即验证结果,无需在进一步的交换上浪费时间,也无需第三方*.
采用智能合约可以为国际贸易过程的各个环节带来诸多优势：
(1)快速处理和实时更新.现在需要数周才能完成的信息交换手续,在系统中可以立即实现,而无需寄送给各方.区块链的软件代码还将自动执行通常手动完成的任务.
(2)更高的准确性.由于所有合同和其他流程的执行都是自动执行的,所以大大消除了手工操作的出错概率.
(3)高度透明.信息存储在每个拥有访问密钥的参与方都可以访问的位置.这为市场参与者提供了完全的透明度,并且当任何人都可以访问以前由各方执行的交易时,更容易评估对方风险.
(4)更高的安全性.体系内所有信息都经过加密,可以自动增强安全性.而且,用户不能干扰系统并改变存储在区块链中的信息的事实保护市场免受欺诈活动和各种文件篡改的损失.
(5)更低的贸易成本.贸易融资成本的很大一部分与文档、程序延迟、差异或错误有关.这些成本在区块链体系下都将被完全消除,目前全球贸易体系中耗费于各种*的成本也将大为削减.
(6)更强的市场竞争力.各方均可使用区块链技术,进入壁垒将更少,市场将变得更具竞争力.此外,各方将能够在不需要第三方*的情况下直接沟通,整个链条将变得更轻盈,拓展更具效率.
表2显示了通过区块链智能合约等贸易设施便利化措施的应用可带来的全球贸易及产出的增长潜力.
三、区块链科技在国际金融领域的应用
（一）区块链与国际金融清算
近年来,越来越多的华尔街金融机构开始引入区块链技术,因为其便于实时记录信息,且不存在记账系统普遍存在的技术瓶颈.其分布式特性也使攻击者或更难以控制.事实上,作为美国华尔街交易的最大信息存储公司,存管信托和清算公司( DTCC)已经于2017年1月通过启用新区块链技术取代了世界上最大的金融机构数据库.DTCC总部设在纽约,记录和报告美国几乎所有的股票、债券和衍生品交易.
DTCC新构建了基于区块链技术的分布式分类账,所有成员金融机构可同时更新和查看交易信息.与比特币不同,DTCC分类账仅对受邀参与者开放.新的分类账将取代现有的数据库,称为贸易信息仓库,记录有关通过DTCC信用违约掉期交易的信息,这些掉期交易在2008年金融危机中发挥了重要作用,基本上是对债券的成功.2016年,DTCC负责监管约11万亿美元的信用违约互换( CDS)交易,占全球市场份额的80%.所有银行均依靠其交易信息仓库来确定何时到期付款及付款金额.由于数据库以分布式进行编辑,因此,能够提供更加简化和可靠的信息来源.DTCC经过一段时间运行确定数据库成功后,将利用这项技术直接转移资金,而不仅仅是记录信息.
此外,美联储、英格兰银行和澳大利亚银行等全球主要央行自2013年起已经组织专门团队研究如何将区块链技术运用于央行的货币政策与金融监管机制当中.高盛银行、摩根大通银行、巴克莱银行等大型国际银行,也在同时推进各自牵头的分布式金融网络平台.
（二）区块链在国际贸易融资中的应用
融资是全球贸易得以正常运转的核心动力,包括如信贷、保险及信用证等多种融资形式.全球的贸易融资每年有近10万亿美元的交易额,在快速发展的同时仍存在许多亟待解决的问题.一是审批流程异常繁琐.如进口银行须审查进口商的融资协议,然后将融资款项交予*银行：出口银行须使用进口银行的融资款项进行反洗钱检查.二是由于跨国间交易存在严重的信息不对称问题,导致欺诈行为频频发生.如出口商利用信息识别时滞使用单张或货单从多家银行获取的短期融资.三是耗时冗长,繁琐的审查流程导致付款延迟并延长了货物的运送时间.
区块链技术能够简化融资流程,做到融资文件即时审批：能够去*化,使得贸易金融不再需要*机构承担风险或执行合同：能够做到流程可追踪,分布式账本提供的标题和提单列示货物位置和所有权,这些都为贸易融资提供了许多便捷.通过为贸易融资提供交易状态实时、准确的视图,极大地方便银行等金融机构对基于贸易链条的应收、应付账款或库存进行融资产品的推动,降低获取原始信息的人工管理成本.贸易背景项下的单据流、货物流和资金流可以实现实时更新,使得贸易金融生态系统更稳定更可靠,极大地提高了贸易融资的透明度.
2016年9月,英国最大金融机构巴克莱银行率先利用区块链技术完成全球首笔出口贸易结算交易.出口商品是爱来兰出产的芝士和黄油,进口商则是位于离岸群岛塞舌尔的贸易商Seychelles.借助区块链技术提供的记账和交易处理系统,将诙笔正常结算需1个月以上的交易在短短4小时内完成.其后的2018年5月,汇丰银行利用区块链技术完成了全球首笔真实贸易融资.该行与荷兰国际合作,通过美国R3公司的分布式账本平台Corda,成功为食品和农业巨头嘉吉集团（Cargill）的一笔从阿根廷出口到马来西亚的大豆货物交易提供了信用证.并将传统上需要5～10天的金融文书交换时间缩短到了不到24小时.
2017年1月,汇丰银行、德意志银行、比利时银行、法国Natixis银行、荷兰合作银行、法国兴业银行以及意大利联合信贷银行等七大银行共同签署了谅解备忘录,在布鲁塞尔开发以区块链技术为基础的集贸易融资和供应链融资为一体的平台.5月,香港金管局、汇丰银行、中国银行、东亚银行、恒生银行和渣打银行及德勤共同发起了区块链贸易融资平台,涉及业务包括借贷、信用证、保理、出口信贷和保险等.通过区块链技术平台,可以实现数据等相关流程的统一,增加流程效率、透明性和安全性,有效降低欺诈风险.
（三）区块链在场外交易市场中的应用
根据国际清算银行的统计,2016年全球场外衍生品交易本金为482.4万亿美元,规模是场内交易（67.2万亿美元）的7.2倍.其市场潜力和空间是场内市场所无法比拟的.但传统的场外市场交易因其有限生态、报价驱动、流动性弱等特性,对于控制风险、降低成本、完善系统安全性、跨区域协调的需求十分强烈,而区块链技术凭借其安全稳定、不可篡改、去中心化的特点,能够有效解决场外市场发展中信息割裂、风险过高和监管困难的痛点.
2016年4月,英国巴克莱银行宣布启用R3支持的Corda的智能合约技术来交易场外金融衍生品,其智能合约由三部分组成,主体是国际互换和衍生工具协会为衍生品金融市场创造的标准交易协议.该系统主要解决了许多行业为了保持组织机构间特定数据库的彼此同步所需付出大量低效劳动.传统金融机构通过对账、结算、清算来保证不同机构数据库之间的业务数据同步和一致性,需要耗费极高的工作量,而在Corda等类似的基于智能合约的系统中,数据的同步协作和追踪完全无需任何劳动投入.
四、中国的实践与政策建议
区块链技术的发展充满波折,从最初各国监管机构态度不一,到近两年对区块链技术的认识才逐步普及,全球大部分政府和机构认识到了区块链技术在经济体制变革、社会机制优化、公共服务完善等方面存在的巨大价值,并在国家战略层面逐步关注和推动区块链技术.2016年12月,区块链首次被作为战略陛前沿技术写入我国《“十三五”国家信息化规划》.2017年1月,发布《软件和信息技术服务业发展规划( 2016-2020年)》,提出区块链等颌域创新达到国际先进水平等要求.2017年2月,我国央行基于区块链的数字票据交易平台测试成功.2017年7月成立央行数字货币研究所,积极推进国家法定数字货币的研发工作.2017年8月,国务院发布《关于进一步扩大和升级信息消费持续释放内需潜力的指导意见》,提出开展基于区块链、人工智能等新技术的试点应用.截至2018年3月,我国以区块链业务为主营业务的区块链公司数量已经达到了456家,产业初具规模,进入高速发展阶段.
2018年9月,中国人民银行正式进入区块链贸易融资平台测试阶段.上海和深圳等地的部分金融机构已经部署了“海湾地区贸易融资链平台”第一阶段.这一平台的开发和推出是中国人民银行数字货币研究实验室和中国银行深圳分行共同发起,受到了中国多家主要商业银行的积极欢迎和支持.该平台旨在开展应收账款、贸易融资等贸易融资活动,并为贸易融资提供了一个监管系统,可以实时监控各种金融活动.在行业层面,这同时还是一个开放的金融和贸易生态系统,可帮助各类金融机构进行业务真实性审计,降低业务成本,提高业务效率,防范和控制业务风险,并帮助监管机构和加强部门之间的信息共享.
互联网的出现改变了信息传递的方式,释放丁计算能力,大大减少了重复、低效和繁重的工作.而2008年区块链技术的诞生则是全球生产与服务的又一次重大革命,基于其分布式、防篡改、可追溯等特点构建的新型信任机制,不但加速了生产价值的数字化流通,改变了价值的记载和传递方式,更由于其开源、可编程、去中心等特性,进一步消除了人类社会中的信息孤岛,大大扩展了网络化运行的边界.通过机器流程引擎驱动多中心跨主体的高效协作,促进了社会资源实现共商、共识、共享和共治的智能化配置,带给区块链应用前景的无限憧憬和想象.
在这一革命性的浪潮中,中国政府及各个行业内的领先企业应积极跟进国际区块链技术强国的标准化工作,加强合作交流,增强互利互信意识,在国际标准制定过程中积极参与,争取主导.积极推进本国技术优势,弥补技术缺陷,以争取最大影响力为目标,抢占国际市场先机.应尽早进行产业布局,积极探索区块链应用的试验田,根据我国在全球价值链中的独特优势和庞大内需市场寻找差异化发力点.区块链的应用产业选取应优先考虑痛点明显、增量显著、发展快速的标杆性行业,并给予适度的试错空间,试点成功后逐步扩大应用范围.积极促进产业政策与学术交流间的制度化组织设施,通过不同行业、机构间的资源共享共同构筑区块链生态体系.
[本文得到南开大学中国特色社会主义经济建设协同创新中心“世界经济新变化与我国战略选择研究”课题项目、2016年度APEC重点研究基地重大项目“国际经贸规则重构对中国参与亚太区域合作和全球经济治理的影响及对策研究”以及南开大学基本科研项目“机器学习在金融预测建模中的应用研究”的支持.]
（作者单位：①南开大学金融学院,②南开大学经济学院,本文通讯作者：责任编辑：魏名）
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参考文献：
1、 区块链金融商业化加速落地 区块链技术原理来源于一个数学问题拜占庭将军问题 该问题的背景是,东罗马帝国时期,几个只能靠信使来传递信息的围攻城堡的联盟将军,如何防止不会被其中的叛徒欺骗、迷惑从而做出错误的决策 数学家设计了一套算法.
2、 区块链技术在金融中的运用 【摘要】金融业作为服务密集型行业,对信息技术的依赖较大,信息技术发展方向成为金融行业竞争的制高点,区块链技术以其颠覆性的技术架构引起了广泛关注,掌握区块链技术并深入运用将有效促进金融机构发展 文章通过.
3、 区块链技术在供应链金融中的应用 【摘要】区块链技术主要是建立在互联网基础之上进行的创新应用,其主要是利用数据进行分布式记账,并将传统的数据技术转换为现代化技术,摆脱其对中心处理器的过度依赖,把用户们之间的交易数据或是工程变更程序透明.
4、 区块链技术在经济金融领域的应用 摘 要文章简述了区块链的概念、核心技术及区块链在经济金融领域的应用实例 关键词区块链 概念 核心技术 应用实例 中图分类号F127 文献标识码A 文章编号10044914（2018）0918.
5、 链创未来迅雷启动全球区块链应用大赛 4 月20 日,迅雷集团（以下简称迅雷）与极客邦科技联合主办的“链创未来”区块链应用价值技术大会在北京举行,会上,迅雷发布了全球首个拥有百万级并发处理能力的区块链应用&mdas.
6、 区块链技术对传统金融的智能革新 摘要区块链的核心是基于互联网、数据加密、分布式存储……多项技术建立的一种端对端的信息处理体系,它实现了由信息传递到价值传递的过程,其未来应用的场景更容易体现在那些彼此之间需要高信任度的领域,金融作为建.