论文跨境贸易人民币结算对云南外贸影响，该文是影响研究相关毕业论文提纲范文与外贸和结算和贸易有关论文写作参考范文.
【摘 要】近年来,人民币国际化逐渐成为各国讨论的焦点.跨境贸易人民币结算政策出台是其进一步升华的环节.那么这项政策会对中国外贸的发展产生怎样的影响呢？通过以云南省为例,运用ADF单位根检验、协整分析、ECM模型、Granger因果检验,分析跨境贸易人民币结算与外贸发展的关系.研究发现,人民币结算与云南省外贸增长存在长期均衡.此外,前者对后者还有一定的推进作用.最后,从政府、金融机构以及企业层面,提出了推动跨境贸易人民币结算业务发展的建议.
【关键词】跨境贸易；人民币结算：云南外贸；实证分析
【中图分类号】F830.73
【文献标志码lA
【文章编号】1003-0166(2018)07-0060-06
doi:10.3969/j.issn.1003-0166.2018.07.011
0引言
跨境贸易人民币结算是2009年兴起的新概念,也是在世界货币结算体系中扩大我国本币参与度的重要环节.推出及践行“走出去”战略后,中国对外开放水平持续深化,综合能力显著增强,让世界为之惊叹.并且,我国外贸发展迅速,已经成为多国的第一大贸易伙伴,人民币开始在各项经贸合作往来中作为计价货币．逐渐受到其他各国的肯定和信赖,于2016年10月1日加入SDR.然而人民币要想在国际上掌握主导权,可能还有艰难的一段路要走.要践行人民币国际化的一个重要条件是在经济贸易合作中使用人民币作为支付和结算货币[1-2].2009年,《跨境贸易人民币结算试点》文件首度推出,这表明人民币开始以计价币的“身份”登上历史舞台.这项工作自实施以来,成果斐然,也得到其他国家的认可.尤其是试点工作范围扩大以后．人民币结算额整体上呈逐渐上升的趋势.在2009年,结算额只有30多亿元,2010年则达5 000多亿元,到2016年突破7万亿元,发展迅速.
跨境人民币结算工作在我国开展的时间并不长.从2009年提出此概念以来．很多学者都对此进行了深入的分析研究.主要研究其作用、现状与问题、人民币流通与人民币回流问题等方面.在其作用方面,陈小五[3]9-11研究结论是：跨境人民币结算工作开展能够巩固人民币在货币体系中的良好声誉．强化其在合作往来中的参与度,增进计价货币选择的主导权；刘轶[4],张大龙同等学者认为,对涉外企业来说,人民币结算工作可以有效防止汇率不稳定产生的影响,促进企业贸易积极性.在人民币结算存在的问题方面,陈小五[3]9-11认为人民币结算可能会带来外部冲击,阻碍经济发展：陈莹[6]研究发现人民币结算会降低货币政策的效率,给监察宏观调控的效果带来了阻碍.在人民币流通与人民币回流问题方面,石建勋[7]、胡威[8]估算了人民币境外持有规模,认为从总体上看人民币境外流通呈递增的趋势.而对人民币结算对外贸发展的影响的研究相对较少.黄全祥【9]采用柯布道格拉斯生产函数,选取进口、出口总值为变量指标,分析发现,人民币结算带动进口增长的效果更加明显.张宗英【,0]采用进出口总额、进口总额、出口总额,作为代表变量,来研究跨境人民币结算对外贸经济的影响,研究发现人民币结算可以推动外贸发展,反之不然.
综上所述．已有一些学者对我国跨境人民币结算情况做了深入的分析.然而从人民币结算与外贸发展关系视角出发的研究甚少.而云南省是西南地区的窗口,早就在其边境合作中使用本国货币作为计价币.对涉外企业来说这可以降低汇率不稳定带来的弊端,促使企业积极参与经贸合作.并且,使用本币计价可以有效增进云南与其他各国的合作交流,带动云南走向繁荣.所以,分析跨境人民币结算对云南外贸的影响是存在现实意义的.本文在借鉴国内学者分析探讨的同时,运用ADF检验、两步法协整检验、ECM模型及格兰杰因果检验来探讨人民币结算对外贸发展的影响.
1 云南省人民币结算情况分析
2009年．跨境贸易人民币结算的政策出台．并率先在上海、深圳等5个地区实施.这是人民币走向世界至关重要的一环.随后云南等多个地区也相继启动跨境人民币结算试点工作.不过,作为沿边开放的窗口,由于云南有着特殊区位优势,人民币在此之前就被广泛用于其沿边合作往来中.云南省是我国最早使用本币进行结算的省份之一.
在云南,人民币结算践行历程基本概括为以下3个阶段：第一时段,从1993到2003年.追溯至20世纪90年代初．云南就在同周边国家的边境合作往来中广泛使用本币计价.这一时期还是以沿边合作为基线,陆续地同其他各国形成人民币结算合作往来．为其工作的深入拓展做铺垫.第二时段,从2004-2007年.2004年,云南荻准启动边贸人民币结算工作.此外,还对在边贸往来中使用人民币结算的涉外企业实行出口退税激励.这无疑是对云南省人民币结算业务的大力扶持.自实行此政策以来,云南省边贸人民币结算业务获得了迅速的增长.2005年边贸人民币结算额突破20亿,2007年为38.69亿元,约占边贸总额的91%.这一时段为跨境人民币结算打下了扎实的根基.第三时段,2008年至今.在与东盟各国的货物贸易往来中,云南省率先成为使用本币结算的地区.2010年6月,云南省成为正式开展跨境人民币结算工作的省份之一.这也是跨境人民币结算快速发展时期.在此时段,云南省也陆续、稳步地与周边各国形成人民币结算关系.这是云南跨境贸易人民币结算工作取得阶段性成就的证明．表明沿边各国对人民币的信赖及认同,并且也有利于我国同周边各国展开更深层次的合作往来.
跨境人民币结算工作实施至今．云南省已经获得了丰硕的成果,业务种类及范围也不断丰富扩大.人民币结算辐射的境外地区从2009年的9个扩大至2016年的60多个,其结算额从2010年的83.13亿上升至2016年的657.4亿,增长到近8倍.云南省跨境人民币结算额在总体上呈不断增长的态势.并且,云南省是第一个实行老挝基普与人民币直接兑换政策的省份.与此同时,四大国有银行以及多家商业银行也都积极践行人民币结算工作,积极取得与境外金融机构的合作.云南省也在全国范围内率先取得人民币兑泰铢的区域特权,并且已经与越南、泰国、缅甸、马来西亚四国的多家金融机构签署了跨境人民币清算业务往来协议.此外,云南也积极取得了人民币与境外各地区的20多种货币的直接兑换权.这些合作和举措都是在进一步强化云南人民币清算渠道,更好地服务于我国涉外企业．有力地推动云南涉外活动的领域和范围,降低了人民币在其他地区应用的局限性.
2跨境贸易人民币结算对云南外贸影响的实证分析
2.1变量选取与数据来源
本文研究目标是跨境人民币结算如何作用于云南省外贸发展.然而,此项指标只是影响外贸增长的一个变量,为了避免遗漏重要经济指标而对研究结论造成偏差,我们选取一些主要的控制变量．并加入了经济危机的亚变量,数据时间为2004-2016年.变量选取说明及数据来源如下：
TRADE是代表云南外贸合作情况的指标．用云南进出口值表示.数据来源于2005-2017年《云南省统计年鉴》,单位为亿元.
RMB是云南跨境人民币结算额.数据来源于2005-2017年《云南省金融运行报告》,单位为亿元.
GDP表示云南省国民生产总值,代表云南省整体经济发展水平.经济发展状况不同,对外贸易受到的影响情况也就不同.数据来源于国家统计局网站,单位是亿元.
FDI表示外商直接投资额．是一国融入全球化的主要渠道之一.FDI对一国进出口的影响具有不确定性.而我国吸引外资的主要目的是扩大出口,推动贸易发展.数据来源于2005-2017年《云南省统计年鉴》,单位为亿元.
ER表示汇率水平,采用加权平均法计算.一般情况下ER的波动会对一国产品在其他国家销售的竞争优势造成影响,进而反向作用于对外贸易额.数据来源于国家统计局网站.
CPI表示居民消费指数.较高的物价指数会增加商品出口成本,反向作用于对外贸易.数据来源于2005-2017年《云南省统计年鉴》.
本文运用ADF单位根检验、两步法协整分析、ECM模型、Granger因果检验,来研究各项指标的关联性.建立模型如下：
2.2实证分析
2.2.1平稳性检验
经济问题分析所涵盖的指标基本上是不平稳的.而一组这样的指标也许会发生虚假回归的现象,难以体现各指标间真实关联.为了防止这一情况的发生,我们先对数据做平稳性检验.本文采取ADF单位根检验法.通过分析ADF检验结果发现,所有指标的ADF值都大于临界值,接受原假设,各指标都具有单位根.这表明这些时间序列是非平稳序列.
因此,要对初始数据做一阶差分处理再做平稳性分析.一阶差分处理后,分析发现,经处理过的数据,其变量的统计值均小于5%的临界值.这表示经处理过的数据都不具有单位根,指标是平稳的.这符合协整分析不可或缺的要求,表明指标LI、RADE与LRMB、LGDP、LFDI、LER、LCPI之间可能是协整的.
2.2.2协整检验
协整检验的意义是指如果变量间具有协整关系,即使都有各自转换的轨迹,这些变量仍就会存在长期均衡【¨].此外,协整分析也能够用来辨别模型的构建是否正确可行.本文采用E-G检验法对变量LI、RADE与LRMB、LGDP、LFDI、LER、LCPI进行协整检验.EG两步法分析一组序列是否存在均衡关系也就是分析模型估计后的残差序列是否为平稳序列【12].下面来对模型估计后的残差序列进行平稳性分析.分析结果如表1所示.
从分析结果来看,ADF值均小于临界值.这表明残差项e不存在单位根,是平稳序列.所以,LTRADE与LRMB、LGDP、LFDI、LER、LCPI这6项经济指标间具有长期的均衡关系.
2.2.3 ECM模型
ECM模型的作用在于可以增强所设定模型的精确度,并且还可以削弱其多重共线性.本文采用ECM模型来分析各指标间短期动态关联性,通过对原经济指标采用一阶差分处理后的各序列以及残差序列e采取OLS回归方法,即可得到误差修正估计结果,其结果如表2所示.
根据回归结果得到EC模型为：
DTRA DEt等于1.74+0.27 DLRMBt+0.06DGDPt+0.1 DFDIt一
2.9DLERf-6.1DLCPl-2.1E㈣
从表2中能够发现．在5%的显著性水平下．这6项经济指标都是统计显著的.从回归系数上也可以看出跨境人民币结算额、云南省的GDP和FDI能够推动外贸增长,汇率不稳定、居民消费水平、金融危机则能够反向地阻碍外贸发展.但是从估计结果可以看出人民币结算对外贸经济的推动力度有限,这也符合云南的现实情况.目前,人民币支付系统还处于初期探索阶段,不够完善．“地摊银行”等黑*仍然存在,这些不仅带来了结算风险,还增加了结算成本.并且沿边地区境外银行配套设施不健全．结算网点相对较少,这也会影响人民币结算工作的后续发展；因此,人民币结算带动云南外贸经济繁荣还有着一定的阻碍.除此之外,误差修正模型的系数为-2.12．这说明贸易进出口增长的变动还受到前一期贸易进出口增长及其他变量脱离稳定关系的影响,并且以-2.12的修正水平对其进行纠正．直至达到稳定的均衡状态.
2.2.4格兰杰因果检验
Granger检验从根本上来说是考察某项指标变动是否与其他指标的滞后期相关联.本文依次对LTRADE与LRMB这两项指标滞后期数1至3实施格兰杰检验.其结果如表3所示.
从表3的分析结果可以看出,在5U/o的显著性水平上．当滞后期为1时．跨境人民币结算是云南省外贸增长的Granger原因,且为单向因果关系.但是云南省进出口增长不是跨境人民币结算额增长的Granger原因.当滞后期分别为2和3时,这两项指标没有Granger因果关系.所以,在短期内,跨境人民币结算是导致云南省对外贸易增长的Granger原因,而后者对前者不存在Granger原因.现阶段有国家各项激励政策的支持,如人民币结算出口退税政策．可以刺激企业采用人民币计价并扩大涉外业务规模,带动云南外贸经济增长.但是云南本身发展较为落后,从事边境贸易的企业很多都是中小微企业,不论是贸易规模还是经济能力都是有限的,在计价货市的选择方面也不具有话语权,从短期来看,云南外贸企业对人民币结算业务的影响甚微；因此,云南企业要提高自身竞争优势,取得在贸易合作中的主动地位.
3结论及对策建议
3.1结论
本文运用平稳性检验、协整分析、ECM模型、Granger因果检验对云南省的跨境人民币结算额、GDP、FDI、CPI、汇率和云南省进出口发展情况做了计量研究.检验结果显示各经济指标间具有稳定的均衡关系,并且在短期内跨境人民币结算额、GDP、FDI、CPI、汇率对云南省对外贸易发展水平偏离长期均衡具有调整的作用.从协整分析结果可以看出,跨境贸易人民币结算额、GDP、FDI、CPI、汇率同云南省外贸发展有着长期均衡关系.并且EC模型估计结果显示跨境人民币结算、GDP、FDI对云南省贸易额的增长具有正向的推动功效,而指标CPI、汇率、经济危机会阻碍云南省外贸的发展.从Granger检验可以看出人民币结算额是云南省外贸经济的Granger原因,而后者并不是前者的Granger原因.ECM模型则解释了人民币结算额、GDP、FDI、CPI、汇率与云南省进出口贸易之间的短期动态性.从短期来看,人民币结算机制及其他五项指标均对云南省外贸经济发展偏离长期均衡具有纠正作用.所以从上述分析可以看出,跨境人民币结算这一政策对云南省进出口发展都产生了一定的推动效用.
3.2对策建议
跨境人民币结算政策的提出是人民币走向世界、发挥其结算作用的助推力.从实证分析结果可知,这项政策对进出口发展也确实起到了推动作用.但由于云南省跨境贸易人民币结算工作实施时间较短,在机制、管理等方面还不成熟,从回归估计结果上也看出其推动的作用十分有限；因此,结合实际情况,从政府、金融机构以及企业层面提出科学、合理的政策建议,来推动跨境人民币结算业务发展.
对政府来说,要增加境外地区人民币应用领域,完善人民币结算工作监督体系.到现在为止,清算渠道还不完善且处于初期“摸索过河”阶段,货币流通还是会受到“束缚”,这会阻碍人民结算工作步伐.随着人民币结算规模、领域接连壮大,境外的人民币需求也相继增大：因此,我国需要踊跃同境外各国签署人民币清算条款,增大人民币海外往来中参与度和话语权.此外,政府还要有序推进相关政策法规,整治规范“地摊银行”等黑*、查处窝点,逐步完善管理及监督体系,规范市场环境,降低结算风险.
在金融机构层面上,要不断改进人民币结算体系,强化其应用功能.目前人民币清算系统还不够丰富,在业务多样性、能力及配套设施方面还不够成熟；因此,金融机构要积极完善支付清算系统,逐步提高技术和管理水平,扩展人民币清算渠道,提高清算效率.此外,还要深化同其他国家支付清算系统的合作．扩展与他国的人民币清算渠道,为外贸企业及个人提供可靠、多样的结算平台.
对于企业来说,强化人民币进行计价的观念．增强企业自身竞争力.在历史上,我国从事涉外活动的企业基本上使用外币进行计价,对外币有着一定的依赖性：因此,我们要增强企业在经贸合作往来中运用人民币计价的观念,逐步减少使用第三方货币结算的情况.同时,还要增强产品竞争优势.根据结算货币选择理论,产品异质性越大,其优势也就越明显．在贸易往来中结算币的选择权也就越大：因此,企业要不断提升产品优势,取得在经贸合作中的话语权,提高企业使用本币结算的能力.口
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参考文献：
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