论文证券公司风险管理存在的问题与应对措施，本文是关于风险管理相关在职开题报告范文与风险管理和证券公司和应对措施相关毕业论文题目范文.
一、引言
在我国的金融体系中,证券公司作为资本市场最主要的参与者之一,在资源配置、宏观调控、提高资金使用效率等方面发挥着不可替代的作用.由于金融行业的复杂性、多样性特点,风险管理已成为证券公司直接关系到生死存亡的核心因素.随着2018年资管新规的出台,对风险防控的要求更加严格,券商必须认识到风险管理的重要性.由于外部监管往往成本较高且监管滞后、没有针对性,证券公司只有加强自身内部控制方面的风险控制才是根本途径.
外部监管部门依据《证券公司分类监管规定》,根据审慎监管的需要,以证券公司风险管理能力为基础,结合公司市场竞争力和合规管理水平,对证券公司进行的综合性评价,主要体现的是证券公司合规管理和风险控制的整体状况.证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等5大类11个级别.A、B、C三大类中各级别公司均为正常经营公司,其类别、级别的划分仅反映公司在行业内风险管理能力及合规管理水平的相对水平.D类、E类公司分别为潜在风险可能超过公司可承受范围及被依法采取风险处置措施的公司.具体看,2017年获得A的券商只有11家,相比129家证券公司来说,显得单薄,此外未出现AA的券商.
通过上述说明能够看出,虽然证券行业风险管理相比之前有较大提高,但证券行业绝大多数公司在风险管理方面还是存在不少问题.
二、证券公司风险管理存在问题的原因
（一）行业竞争压力过大
证券行业有证券公司近一百三十家,此外,随着中国金融市场的开放力度不断加大,允许外国公司成立控股地位的合资公司,导致外资企业会增加在中国设立证券公司,证券公司的分支机构少则几十家,多则数百家,所以,证券公司市场竞争激烈,从业人员面临着争夺市场份额、产品销售、创收等指标的考核压力,在面对风险管理和业绩时,如果不能够很好地处理,很多从业人员往往只考虑业务业绩方面,而忽略风险管理方面,这是导致证券行业受到外部监管部门处罚的直接原因.此外,行业竞争面临着市场盈利水平逐年降低,使得盈利空间收窄,这会趋使部分从业人员为满足考核指标或既定指标而改变风险偏好,可能偏好风险高的业务.从当前利益出发会为公司和员工创造利润,但伴随着企业的风险及市场的变动,会像一颗,随时可能造成损失.
（二）监管缺失的不良影响
监管的缺失划分为外部监管和内部监管,由于金融行业的固有特点,分支机构较多,外部监管机构（证监会、协会等）的人员和精力不能全部覆盖,造成监管压力加大,从证券公司内部来看,快速布局的营业网点可能会导致相应的专业风险管控人才以及监管流程缺失,甚至由于个别营业网点离总部较远,监管难度较大.
从信息传递角度分为风险评估机制和信息不对称.证券公司拟风险控制对企业十分重要.国外的经验显示,证券公司作为特殊的服务业对于内外部风险的影响反应相当剧烈,因此,应该建立专属于金融企业的专门化风险评估机制,包括从风险的识别到风险的应对等诸多方面.如今,我国金融企业对于风险的识别、分析、应对、反馈等方面做得不到位,所处的行业尽管都是证券公司,但受到公司实际经营情况影响不同,使得风险评估机制不尽相同,这会导致评估起来没有较好的参照标准,使得只有当风险来临时才后知后觉,这种情况下,企业对于风险的承受要早于识别出的风险.
证券公司一般包含较多子公司或业务部门,内部组织结构较其他行业相对复杂.这种庞大的企业组织架构,在一定程度上有利于处理金融企业复杂的业务,但同时也带来了内部沟通不畅、信息难以准确传达等问题,造成了金融企业内部信息不对称.
（三）未能制定有效的内部控制措施
对总部和分支机构管理风险重点就是要防范利用职务之便进行的违法违规操作.因为,他们的行为是职务行为,给客户或其他投资者造成的损失都应由营业部承担,而营业部是证券公司的分支机构,故该民事责任应由证券公司承担.
证券行业是市场化竞争激烈的行业,由于企业已盈利为目的,这会导致内部控制的环境、架构设计是围绕业务开展的,而不是真正独立于业务模式之外,缺少相应的独立性.此外,内部控制体系还应该包括设计以及对内部风险的评估、识别、应对和相应的整改措施.
（四）风险防范意识薄弱
特别是经历了几次较大的国家监管整顿,以及证券公司的不断规范,风险防范意识有了很大的提高,但是证券公司的风险防范手段较为单一,且有部分内容停留在形式上,并没有深入证券从业人员内心.另外,行业竞争激烈,导致从业人员更关注自身发展,而忽略业务风险本身.目前,除传统的经纪业务外,券商基本转型至财富管理业务、机构业务等创新业务,这些业务自身风险因素较多,并且承揽与承做、风险评估与识别分属不同部门,这样导致承揽人员出于自身考虑,可能将某些影响风险评估的关键因素有意或无意忽略,这样导致风险有未被识别的可能.
通过上述分析我们不难发现,一个公司的风险控制对于其自身行为的规范及稳健运营都是非常重要的.因此,通过加强自身的内控机制促使公司合法、合规经营,在把风险控制在最小范围内的情况下不断增进公司实力也是必要的.
三、改进措施
（一）提高从业人员整体水平
风险控制的最有利途径莫过于内部控制,内部控制制度起源于美国,美国的COSO委员会在2013年发布了《内部控制——整合框架》.报告中认为企业内部控制由控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和监督活动五部分组成,标志着内部控制制度体系正式建立.
在我国企业内部控制制度从国外引进,2010年财政部、证监会、审计署、银监会、保监会五部委颁布18项《企业内部控制应用指引》《企业内部控制评价指引》和《企业内部控制审计指引》,连同此前发布的《企业内部控制基本规范》,标志着适应我国企业实际情况、融合国际先进经验的中国企业内部控制规范体系基本建成.由此可见,我国的企业内部控制制度发展比较晚,目前大多数企业已建立完善的内部控制体系,但受到企业盈利等指标的影响,很多管理权限、职能划分、机构设置流于形式,未能更好地发挥内部控制作用.
所以提高从业人员的整体业务水平,第一,是从源头做起,建议提高证券从业人员的准入门槛,在进入证券行业之前应了解相应的监管措施与风险方面的管理制度.第二,建立针对风险管控与业务相匹配的考评模式,将风险管控融入到相应的业务中,使得二者有机结合.
（二）加强分支机构的监管
建立总部级、区域级、分级机构联动的合规检查与监督体系,将检查人员考核及人事安排指标体系独立于分支机构,确保独立性.此外,成立风险管控委员会,建立风险控制网络体系,通过检察人员将外部监管机构重点关注及重大风险点及时贯穿到各分支机构,同时加强事前预防机制,定期针对目前资本市场变化情况和自身发展状况,调整原有风险管控体系.
（三）建立有效的风险控制机制
借助于互联网及计算机系统的优势,将相关数据整合,借鉴其他公司的可用公开数据库以及以往风险指标体系的标准,制定适合自身发展的风险控制体系,能够实现实时的项目跟踪,异常数据反馈,深度比对,风险预警分析等功能,在这过程中,需要人力、物力、财力的大量投入,多维度构建的风控系统集成,能够有效地识别和提前防范风险.看似是耗费成本,通过国内外的历史情况判断,证券公司的风险往往较一般实体企业严重,一旦出现风险,往往波及面广、破坏性大、持续时间久,严重的容易导致经济危机.
（四）强化风险管控意识
风险管控意识看似是简单的一件事情,但执行起来十分困难,证券公司往往通过一些检查或测试想要提高从业人员的风险管控意识,但是效果甚微,风险管控意识总的来说是个人对风险的认识程度,不同人风险承受程度不同,既要避免风险管理过度也要防范风险信赖过度,如果能够在风险管控与业务发展之间找到契合点是十分关键的.目前风险控制已纳入分支机构考核环节中,但多数证券公司未将风险管控纳入到普通员工的日常考核体系中.应当建立全员的风险防控意识体系,而不只是领导承担责任,这样治标不治本.
参考文献：
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［责任编辑：王 旸］
上文总结:这篇文章为关于经典风险管理专业范文可作为风险管理和证券公司和应对措施方面的大学硕士与本科毕业论文风险管理论文开题报告范文和职称论文论文写作参考文献.
参考文献：
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