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我国经济已经由高速增长阶段转向高质量发展阶段,正处于转变发展方式,优化经济结构,转换增长动能的关键时期.在这种经济环境下,企业生存与发展所面临的竞争与挑战相应增大,如何保持企业经营的持续稳定,关键因素之一就是资金,而增加企业资金最便捷的方式就是融资.融资作为企业集资的重要方式,在企业投资与运营中发挥着重要作用.由于企业在发展中受到各种因素影响,使得融资会产生一定风险,对不同融资渠道及风险规避的探讨是本文的重点.
一、企业融资渠道
票据贴现融资,指票据持有人将商业票据( 银行承兑汇票和商业承兑汇票) 转让给银行,取得扣除贴现利息后的资金.手续简便,成本低,相当于“用明天的钱赚后天的钱”[1].
国家财政融资,我国政府会根据企业实际情况,不同程度的向企业进行投资并给予资助.例如：财政投资、财政补贴、税收倾斜、差别利率等[2].
金融机构融资,企业资金来源最普遍的方式,通过从银行、信托投资公司和从其他金融机构获得的借款,属于债务融资方式.速度非常快,需要支付本金和利息.
吸收社会资金融资,一般为上市公司采取的融资策略,例如：发行股票、发行债券、委托银行专项吸储等.相比债务融资方式,无约定还款日,无需承担还本付息带来的压力.
租赁融资,主要是设备的融资租赁,它能集“融资”与“融物”于一体,全部租金在租赁期内按约定的方式分期支付.通过租赁,企业可用少量资金取得所需的先进技术设备,可以边生产、边还租金[1].
合作融资,通过国内企业间的联合或与外资企业合作、合资的方式,增加资本、技术与管理.既可以缓解资金短缺的问题,还可引进先进的技术、知识产权和管理经验,与外资企业合作还可以拓展海外市场等.
二、企业融资风险成因
企业融资后若因经营管理不善错将短期融资作为长期融资使用,或是资金投入的项目太多等资金运用不当行为,致使融资后的收益小于负债利息产生的风险；或是企业融资规模过大,造成融资成本相应增大的风险；国家金融政策的调整,例如信贷政策,产业政策调整等对企业融资数额和融资成本的影响；市场利率的调整,例如,利率上调会增加融资成本等原因.
三、企业融资风险的防范措施
1. 提升企业信用等级
企业信用是企业融资的基础,影响企业融资的难易程度.企业在日常外经营中,要加强信用风险防范意识与管理意识.要秉持诚信经营理念,增强重合同、守信用的自我约束意识,从而提高企业的诚信与信誉,对外树立一个良好的形象,提升企业的信用等级,才可以在融资方面获取到更多的资源[3].
2. 融资渠道多元化
票据贴现融资,无需对外支付利息,操作手续简单,但是会减少企业的流动资金；债务融资,最为普遍的融资方式,需向金融机构支付利息,增加企业经营成本；发行股票融资会导致企业原有股东对企业丧失一部分控制权,即稀释控制权等等,针对每种融资方式的优缺点,企业应采取多元化方式以满足融资需求,融资渠道的多元化能够改善资金的流转速度、减少资金占用；多种融资渠道之间相互配合能够互为补充,弥补各自的缺点,从而优化资源配置,减小融资风险,实现融资金额、融资收益最大化及经营成本最小化.
3. 选择最佳资本结构
所谓最佳资本结构是指企业在适度财务风险的条件下,使其预期的综合资本成本率最低,同时使企业价值最大的资本结构[1].企业进行融资时,应在融资风险和融资成本之间进行权衡,必须计算好自身财务水平、成本、投资项目收益率等,保持合理的负债结构和债务期限结构,合理安排长期或短期负债融资,确定一个最优资本结构.只有恰当的融资风险与融资成本相配合,才能使企业价值最大化.当投资收益率大于负债时,负债经营既可缓解自有资金紧张的矛盾,又能提高自有资金收益.但如负债过多,则会承担较大的财务风险,影响企业再融资的能力,甚至由于丧失偿债能力而面临破产[4].因此,企业应当确保长期负债融资能够满足企业的固定资产与永久性流动资产的需要；而短期负债融资同时能够满足临时性流动资产需要.二者之间相互匹配,从而发挥出更大的经济效用[5].
4. 健全和完善融资风险防控机制
根据国家宏观经济政策及利率的变化,及时调整融资策略.为增强企业抗风险能力,需要对不同融资渠道的风险进行客观分析,增强防融资风险意识,充分发挥好财务部门、经营管理部门、风险防控部门在融资过程中的管理和监督作用.将融资风险防控贯穿于经营活动中的每个环节,通过建立融资风险评估机制、融资风险把控与规避机制、融资风险管理机制、重大风险报告制度等内控制度,不断健全和完善企业的融资风险防控机制,建立健全一套科学完整的现代企业内部风险管理制度并予以坚定不移的监督执行,带给企业的将是防范抵御风险能力的显著增强以及经营效率和经济效益的直接提高,真正做到防范和化解各种融资风险,实现融资利益最大化.
四、结语
融资可以加速扩大企业规模、偿还债务等,同时也会相应带来弊端,若融资过程中的风险未加防范的话,会给企业带来难以预估的危害.但是从企业长远发展看,融资是必选之路.故企业应根据自身需求及按照合理确定融资数额,安排资金筹集时间；认真选择资金来源,切实降低资金成本；结合资金投向融资,提高资金投资效益；优化企业资金结构,适度进行举债经营等基本要求进行融资[2].结合融资渠道的优缺点,采用多元化的融资方式,并通过健全和完善企业融资风险管理的长效机制,有效规避风险,促进企业发展.
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参考文献：
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