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编者按：今年以来,委内瑞拉和土耳其的经济相继出现问题,引发了国际社会的多方关注.他山之石,可以攻玉,与上述两个国家一样,同样作为后发国家的中国,多少会遇到一些类似的问题.本文作者为清华大学法学博士陈九霖,他在文中指出,我国经济发展应从土耳其和委内瑞拉危机中吸取教训.
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最近,南美国家委内瑞拉和横跨欧亚大陆的国家土耳其发生的危机,颇为引人关注,人们都在担心他们的危机会不会像当年的欧债危机那样蔓延至全球.
委内瑞拉恶性膨胀,货币贬值,一杯咖啡的居然从2300玻利瓦尔币涨到了200万玻利瓦尔币；其物资匮乏的程度,连药店、超市的货架上都是空荡荡的,以至中产阶级都饿倒在垃圾推里捡吃的；社会治安恶化,暴力犯罪猖獗,发给孩子的免费午餐也遭到哄抢,白天当差晚上成了劫匪.自2014年经济危机以来,委内瑞拉的“极端贫困”人口已经增加了53%.有人形容说,委内瑞拉是20世纪以来人类社会最大规模的崩溃.
在土耳其,虽然总统埃尔多安上台后,一直维持6%—l O%的高速经济增长,但土耳其不是依靠创新与内需而发展的,而是高度地依赖外国资本.截至2017年底,土耳其企业部门的外汇债务已经攀升至3280亿美元的高位.经常账户的赤字500亿美元,而土耳其央行持有净国际储备仅45亿美元.土耳其债务与CDP的比值高达70%.
他山之石,可以攻玉.土耳其原本属于最接近发达国家的发展中国家；委内瑞拉原本是靠石油发展起来的强盛的国度.那么,他们是如何一步一步地从天堂走下地狱的呢？这两个国家过山车一样的经济发展历程,能给我们中国哪些借鉴呢？
尽管委内瑞拉和土耳其的危机分别存在各自的原因,引发危机的导火线也不同,但从总结教训以便获得启示的角度出发,他们的确存在很多共同之处.除了这两个国家在政治上的强人统治和乌托邦式的理念之外,他们普遍存在的问题是高通胀、高债务和缺乏支柱性产业,即整个国家都没有形成核心竞争力.
委内瑞拉自查韦斯统治以来,一方面实行强人政治,另一方面实施不切实际的高福利制度.但查韦斯幸运,在其统治时期,高油价为委内瑞拉带来了巨额的财富.但随着后来油价的暴跌,政府收入锐减.为弥补财政赤字,委内瑞拉央行不得不开动印钞机,泛滥发行货币的结果,自然造成了通胀的飙升.
而货币的急剧贬值,造成了民众收入的大幅下降,失业率也不断抬升,大量资本加速外逃,委内瑞拉本来就不多的外汇储备很快接近耗干,这又形成恶性循环,进一步地加剧了货币的贬值.国际货币基金组织预计,到今年年底,委内瑞拉的通胀率将高达1000000%,逼近人类通胀史上的最高水平.过去四年,委内瑞拉的CDP大跌了35%,比美国大萧条时期还要恐怖.
委内瑞拉的支柱产业是石油,它拥有全球最大的原油储量,比沙特还要多,差不多相当于伊朗和伊拉克两国储量之和,是俄罗斯的三倍.委内瑞拉饫期寄生于石油,没有发展起自己的民族工业.委内瑞拉超过2/3的商品都依靠进口,成了南美少数的几个连农产品都要进口的国家.石油的下跌和美国的制裁,成了压死委内瑞拉的最后一根稻草.
土耳其总统埃尔多安,被美国《时代周刊》称为“中东之王”,被该国反对派称为“土耳其第一狂人”.其政治野心是恢复昔日奥斯曼帝国的辉煌与荣光.
在过去的11年里,埃尔多安采取了一系列的激进措施,促使土耳其的CDP年年大幅增长,最高时达到ll.llqo,一度超过中国的增长速度.除了2009年因为经济危机出现下滑之外,埃尔多安统治期间的大多数年份里,土耳其的增长都维持在6%以上,跑赢了绝大多数中等收入国家.2017年,土耳其的人均CDP为10512美元,位居全球第63位,比中国的71位的8643美元高出不少,也高过马来西亚、墨西哥和巴西.
但是,土耳其的增长方式非常简单、极为粗暴,那就是：通过印钱,刺激增长.从2003年至今,土耳其的M2增加了24倍.
与此同时,土耳其外债高筑.根据世界银行的统计,土耳其2017年的CDP仅为8495亿美元,其外债约占CDP的55%.2018年第一季度,外债总额达到4667亿美元.而土耳其的外汇储备却只有1350亿美元,连偿付外债和经常账户赤字的一半都不够.
今年7月,土耳其的通胀率达到12年中的新高,达到了15.85%.高通胀也增加了土耳其的借钱难度.到2017年底,土耳其银行利率一路飙到了17.75%.
土耳其的旅游、银行、建筑业较发达；但工业较落后,产业部门不全,生产工艺及其技术水平较低,唯制衣业较发达；农业以麦子、棉花、橄榄、烟叶、茶叶、豆类植物生产为主,机械化水平不高.
房地产早已成为土耳其的支柱产业.2018年第一季度,建筑业的增长率为6.9%,非常接近7.4%的CDP增长率.土耳其的房地产指数,一再迎来大爆发.它从2008年不到2000亿的总量,一直涨到了如今的1.2万亿,10年间上涨了6倍还多.可是,在过去的两个月里,土耳其的房价平均已经下降30%.今年以来,房价已经降了近60%.
由于除房地产之外,土耳其没有其他核心产业,美国稍一制裁就让其风雨飘摇.
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与委内瑞拉和土耳其比较起来,中国具有不少相似之处,又有很多不同之处.
相似之处主要在于超发货币.从1996年到2016年2月底,我国M2的总量是1995年年底的23.5倍,年复合增长率为16.8qo.而同期美国的M2总量却是1995年年底的3.4倍,年复合增长率为6.35%.最近两年,在去杠杆的大背景下,我国的M2增速有所放缓,但仍然明显高于我国CDP的增速和美国M2的增速.有人据此计算后,认为人民币对美元汇率应该是60：1.但因为股市和楼市积压了大量的资金,达到这个程度的可能性几乎不存在.
我国与委内瑞拉和土耳其不同的地方很多,也十分明显.最主要的体现茌,经过改革开放40年来的洗礼,中国已经建立了种类庞大而齐全的工业体系.尽管中国的印钞也带来了通货膨胀、房价飙升等问题,但是,印钞后的投资也给工业体系带来了新的活力,让其变得成熟和高效,而工业体系所带来的生产升级又促使中国的经济进一步稳固,为社会所带来的财富总量也不断增加,这样,又消减了货币超发所带来的通货膨胀和房价上涨.
为了吸取委内瑞拉和土耳其的教训,我国在挤掉地产和金融泡沫、优化债务结构、控制货币超发的同时,要在三个方面苦下工夫、做好功课_这也是我们应对中美贸易战的良方：发展高科技产业、高端制造业、高度发达的金融业.
科技是第一生产力,在我国早已形成了共识.1979年诺贝尔经济学奖获得者西奥多·舒尔茨所做出的研究表明：在美国战后农业生产的增长中,物质资本积累的贡献率仅为20qo,其余的80qo是由科学技术引起的.但是,我国科技产业的发展还存在起步晚、投入不足、发展不平衡、核心技术缺乏和对CDP的贡献不足等问题.
在一些创新型国家中,科技创新对CDP的贡献率高达70%以上,而美国和德国甚至高达80%.截止2017年,中国的科技创新对GDP的贡献率却只有40%左右.而且,我国缺乏关键技术,以手机为例,有人形象地说,我国的手机无脸、无脑、无心,即人脸识别、后台运营和核心芯片都不能自主生产.美国对中兴通讯的打击,就是极其现实的事例.
自18世纪中叶开启工业文明以来,世界强国的兴衰史和中华民族的奋斗史一再证明,没有强大的制造业,就没有国家和民族的强盛.打造具有国际核心竞争力的高端制造业,是我国提升综合国力、保障国家安全、建设世界强国的必由之路.我国在激光、微晶钢、通讯、航天、高铁等制造方面,目前处于世界超一流水平,而在其他的重工、轻工、电子元件等方面还相对较弱.
《中国制造2025》明确指出了新一代信息技术产业、高档数控机床和机器人、航空航天装备、海洋工程装备及高技术船舶、先进轨道交通装备、节能与新能源汽车、电力装备、农机装备、新材料、生物医药及高性能医疗器械等十个重点高端制造领域.这表明,我国已经意识到发展高端制造业的意义.但美国对此颇多忧虑,并成为中美贸易战的重要组成部分.如何化解中美之间的分歧,如何有效地落实这一规划,还需要探讨,妥善把控.
近几年来,我国在化解金融风险方面做了大量的努力.但防备金融风险,不意味着釜底抽薪,遏制金融产业的发展.正好相反,我国必须强化金融产业的发展.在我看来,金融业是我国当前的一个短板,需要尽快弥补,并创新发展.
美国之所以能够在全球挥舞贸易战和经济制裁的大棒,主要是其实力和影响力,其核心内容是成熟市场、创新能力、科学技术和美元金融.金融业对美国的发展起到了极其重要的作用.以美元为例,全球几乎90%的货币交易,都涉及荚元,或者以美元的形式来进行,这意味着全球每天都有价值4.4万亿美元的交易.此外,全球名j圳酐亍大约60%的外汇储备都是美元,总计6.5万亿美元.美国也是全球金融体系最为发达、最具创新的国家.
虽然有人把金融产业划归虚拟经济,但是,我们要赶超美国,离开了金融实力完全是痴人说梦.我们必须补足金融方面的短板,包括股市、债市和汇市诸多方面,尤其是要促使金融更好地服务实业发展,同时,自身也发展成一个强大的产业.
在当前情况下,我国要在三个领域把长期占用的资本解放出来,让其流入最需要的地方和我国战略布局的领域：
一是房地产.居民购房的资金无非是自有资金和贷款与借款.2007年,我国居民债务占可支配收入低于35%,而最新数据显示,已经高达90%.这部分资金大多被套牢在房产上.因为房价持续上涨,还出现了一个“炒房”阶层,即购买住房不是用于居住,而是用于投资,实则是投机房价持续上涨.无论是自有资金,还是银行贷款,还是炒房资金,把本应该用于正常投资的资金转移到了房地产,会造成实体企业运营与发展资金的不足.
二是股市.从2018年上半年的数据来看,今年美股纳斯达克指数涨幅达7.85%,其最近三年的涨幅为46.54%,相比之下,今年上半年,我国上证指数下跌15.73qo,深成指下跌17.83%,分别位居16个全球市场指数的第15名和第16名.而且,过去三年的涨幅也双双垫底,从2015年6月28日以来,分别下跌了33.53%和37qo.我国股市套牢了绝大部分股民的资金,这样,一是造成了民间资本投资实体企业的资金不足；二是股市长期低迷,也造成了上市企业再融资的困难.
三是国企占用资金.我国银行从资金安全的角度出发,更愿意把资金贷给国有企业,而非民营企业.但相对于民营企业,国企资金占有量大、使用效率低.不少国企甚至成立小额贷款公司,按7%~9%的成本从银行贷款,再转手以18%—24%的高利率贷给中小企业.这不仅进一步加剧了银行信贷资金的紧张程度,还大幅地推高了市场利率.还有补贴问题.通过上市公司数据估算,2017年,我国政府向企业发放的补贴规模在数千亿级别,按照取中性假设的估计值,同年企业所获补贴的金额超过4300亿元.然而,政府补贴的分配向国有企业倾斜,使得民营企业在融资成本居高不下的情况下,加剧了融资的压力.
总之,吸取委内瑞拉和土耳其危机的教训,我们要综合施策,短长结合,防患于未然.短期内,要减少货币的超发,控制通货膨胀,防范债台高筑,尤其是控制与减少地方债务,防止和化解系统性的金融风险.从长远战略角度看,一定要通过强化上述“三高”产业,打造国家核心竞争力.这不仅可以化解中美贸易战造成的压力,防范委内瑞拉和土耳其类似的危机,还是实现中华民族伟大复兴的中国梦的根本之策.
摘自腾讯财经《灼见》栏目
言而总之：这是一篇适合陈久霖和支柱产业和房地产论文写作的大学硕士及关于房地产本科毕业论文，相关房地产开题报告范文和学术职称论文参考文献.
参考文献：
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